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Celsius 的崩溃让加密货币投资者受到惊吓

主编DOGE

几个月前,Washburn的加密货币投资看起来是个赢家,但现在他只是希望能拿回自己的钱。
明尼苏达州奥塞戈市35岁的水管工Washburn在Celsius Network LLC的一个账户里有10万美元,该公司是加密货币世界中最大的贷款机构之一。最近丧偶的Washburn说,他和他的两个孩子搬到了他父母家,他计划用自己的积蓄买一套房子。Celsius账户为他提供了比传统银行账户更高的收益,而且该公司在加密货币社区很有名。

但在周日晚上,Celsius说它不再允许客户从其账户中提取现金。周二晚上,《华尔街日报》报道称,Celsius聘请了重组律师来帮助处理其日益严重的财务问题。

现在,Washburn,正焦急地等待着他的账户发生什么。

Washburn说:”如果我再也看不到那笔钱,这将使我和我的孩子们生活倒退多年,在内心深处,我不相信会有一个好的结果,但我希望我是错的。”

随着利率上升和风险资产变得不受欢迎,比特币和其他加密货币的价格一直在暴跌。艰难的市场迫使曾经高歌猛进的数字货币公司裁员,停止合并,并禁止客户提取数字资产,这令投资者感到震惊。

个人投资者在把钱投入Celsius时,可能没有意识到他们在给该公司提供无担保贷款,几乎没有法律保护。像Celsius这样的加密货币公司在某些方面看起来像银行,但它们缺乏对投资者的监督以及银行和经纪公司的法律保护。

周日晚间,Celsius在一篇博文中表示,它正在暂停所有提款、掉期和账户之间的转账,理由是极端的市场条件。根据该公司5月份的报告,此举冻结了118亿美元的客户资产。周三下午,这些资产仍然被冻结,Celsius创始人兼首席执行官Alex Mashinsky在推特上说,该公司正在不停地处理这个问题。

该公司是近年来出现的几十家不受监管的贷款机构之一,它们承诺向愿意借出数字资产的投资者提供高额回报。Celsius声称有大约170万名客户,向客户支付加密货币存款的年百分比收益率高达18.6%。那些愿意接受Celsius自己的CEL代币付款的人可以获得更高的利率。

Mashinsky 于2017年成立了该公司,将Celsius作为银行的安全替代品进行营销。这位出生于乌克兰的Mashinsky 批评银行向客户支付微不足道的利息,他喜欢穿强调其信息的T恤衫,其中一件写道:”银行不是你的朋友。”

与其他贷款机构一样,Celsius接受客户的加密货币存款,并将其借给其他用户,包括做市商和交易所,以获得回报,Celsius还将客户存款放在高收益、高风险的分散金融投资中。客户把钱借给Celsius以换取收益(这本质上是一种无担保的贷款),Celsius从借款人和投资中赚取回报。

然而,Celsius面临着一个挑战,即在赚取高于向客户承诺的收益率的同时,还要让客户及时撤回他们的加密货币投资。据区块链数据和一位熟悉此事的人士透露,Celsius在一项价值暴跌的代币投资中至少投入了4.7亿美元,由Lido Finance管理的投资产品的条款禁止Celsius迅速撤出其资产,增加了资金困难。

Lido的开发者Vasiliy Shapovalov说,他不认为这种代币有很大的风险。

据这位区块链数据的人说,Celsius接受了客户的ETH,并用它来购买至少40.9万个 “Lido staked ether “代币,然后将其借出以获得高额回报。从历史上看,这种代币的价值与以太坊大致相同,因为它们代表以太坊平台上正在使用的以太坊,用于处理交易和维护链的安全。在以太坊过渡到其 “股权证明 “模式之前,Celsius不能将其持有的股权换成ETH,但这一举措的最后期限一直被推迟。
不过最近,根据分析公司Dune Analytics的数据,Lido所持有的以太坊一直在以大约5%的折扣进行交易。这种脱钩始于加密货币TerraUSD最近的崩溃,促使投资者撤出最具投机性的资产。

这些代币的价值下跌给Celsius带来了问题,如果其客户大量撤回以太坊存款,该公司将不得不以巨大的损失出售其持有的以太坊。

Celsius的命运似乎很快发生了变化。周五,该公司表示,它没有任何问题,可以满足提款要求,而且它持有的以太坊 “足够多”,可以履行义务。

35岁的加州萨克拉门托的Matt Novak在周末第一次感到担忧,因为他在登录他的Celsius账户时遇到麻烦。几小时后,他再次尝试,但没有成功。

Novak 说,他在Celsius账户中的加密货币投资,大约5%为比特币,其余为加密货币Polygon,约占他退休资金的60%。他说,这些投资在上周初价值约93,000美元,但本周初降至约28,000美元。

经营一家抵押贷款营销公司的Novak说,他被当时Celsius公司为其Polygon存款提供的17.5%的回报率所吸引。在本周的加密货币崩溃之前,他估计自己的初始投资至少获得了50%的收益,他说:”回过头来看,这似乎好得不像真的。”

Celsius冻结账户的决定引发了整个加密货币世界的紧张情绪,比特币和以太坊在周一下跌了约15%。在过去一年中,数字资产迄今已下跌53%和68%。

Van Eck Associates的数字资产研究主管Matthew Sigel说,该公司管理着三个加密货币基金:”停止客户提款是一件大事,这是在测试市场。”

随着价格的下跌,其他加密货币的个人投资者也感受到了自己的压力,一些人收到了保证金通知,要求他们为自己的杠杆数字货币交易提供更多的抵押品。周二,数据提供商CoinGlass称,在过去24小时内,约有160,223名散户交易员抵押的约6.9亿美元的抵押品被清算。根据加密货币研究公司Messari的数据,截至周二,Celsius的CEL代币在今年迄今为止已经下跌了81%。当代币在周五下跌时,Celsius表示,”CEL的价格很多时候受到市场因素的影响,与公司的业绩无关”。

当天晚些时候,有消息称Celsius聘请了来自律师事务所Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP的重组律师,向投资者寻找可能的融资方案和其他战略选择,包括财务重组。

由注册经纪商(如富达投资)为客户持有的证券,在破产程序中不能被触及。不过,Celsius并不是一家注册经纪公司。

美国证券交易委员会主席Gary Gensler警告说,通过美国最大的加密货币交易所Coinbase Global Inc.等交易平台拥有加密货币的投资者,并没有像通过注册经纪公司投资那样得到保护。3月,美国证券交易委员会发布指导方针,指示公开交易的加密货币公司将其为客户持有的数字代币记录为资产,将其对客户的义务记录为负债。

4月,在监管机构的催促下,Celsius停止向非认证 投资者或那些没有达到一定财富门槛的投资者提供产品。

5月,Coinbase表示,如果该公司一旦破产,客户可能会失去对其在交易所持有的数字资产的访问权。加密货币行业面临的最大不确定性是,数字代币是否像股票和债券一样属于证券。这个问题正在法庭上争论不休。

一些规模较大、知名度较高的投资者和加密货币创始人在过去一年中一直在出售他们的投资,在最近的大跌之前锁定了利润。根据公司文件和接近此事的人士,亿万富翁Mike Novogratz的银河数字控股有限公司(Galaxy Digital Holdings Ltd)一直是各种加密货币的活跃者。今年早些时候,Mike Novogratz在他的二头肌上纹了一个加密货币Luna的纹身,并在行业活动中积极谈论各种加密货币。

最近几天,数字货币和区块链公司一直在裁员。周一,加密货币贷款公司BlockFi表示,它正在减少约20%的人员数量。周二,Coinbase表示,它正在裁减近五分之一的员工,因为该公司发展太快,潜在的经济衰退可能导致另一个加密货币的冬天。自该加密货币交易所于2021年春季公开上市以来,四名Coinbase高官通过出售股票共获得了超过10亿美元的收益。今年到目前为止,该公司的股票已经下跌了78%。

加密货币价格的暴跌也让经营比特币和相关领域的公司的计划变得复杂。根据Dealogic的数据,今年到目前为止,已经有42家宣布收购加密货币相关公司。但自从最后一笔交易宣布以来,已经过了大约两个月,这表明一些公司可能发现在市场清算之前很难达成或完成合并。

 

编辑于 2022-06-16 20:05
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