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摩根大通希望将数万亿美元的token化资产引入 DeFi

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摩根大通(JPM)希望它已经为去中心化金融(DeFi)开发商找到了一种方法,以利用非加密货币资产的收益潜力。

摩根大通Onyx数字资产主管Tyrone Lobban在德克萨斯州奥斯汀举行的Consensus 2022会议上对CoinDesk说,该银行已经有了详细的机构级DeFi计划,并强调了token化资产还有很多价值没有被真正开发。

Lobban 说:“例如,随着时间的推移,我们认为将美国国债或货币市场基金份额token化意味着这些都可能被用作 DeFi 池中的抵押品。总体目标是将这数万亿美元的资产带入 DeFi,以便我们可以使用这些新机制进行具有机构资产规模的交易和借贷。”

机构DeFi通常意味着对加密货币的无许可借贷池施加了进行客户(KYC)的限制,这已经开始在Aave Arc等创新领域发生,以及最近宣布的涉及暹罗商业银行和Compound Treasury的项目。

摩根大通将传统资产token化的计划指向更大的规模。Lobban 解释说,Onyx Digital Assets 看到了两个互补的部分来实现银行级 DeFi。

其中一个组成部分是摩根大通基于区块链的抵押品结算系统,该系统上个月扩展至包括贝莱德货币市场基金份额的token化版本,这是一种投资于现金和高流动性短期债务工具的共同基金。Lobban 指出,以银行内部数字tokenJPM Coin结算的 Onyx 数字资产区块链上的此类应用已拥有 3500 亿美元的交易量。

第二个难题是最近由新加坡金融管理局牵头的试点项目,包括摩根大通、星展银行和 Marketnode,项目被称为“项目守护者”。它使用由token化债券和存款组成的许可流动性池来测试对机构友好的 DeFi。

这些进入 DeFi 的企业将涉及公共区块链,并在许多方面类似于 Aave Arc 和 Fireblocks 之类的许可结构。Lobban 指出,其中一个区别是,在 Project Guardian 中验证客户信息是由参与其中的大型金融机构完成的,而不是 DeFi 平台和加密原生托管公司。换句话说,摩根大通的交易员必须证明他有权利代表华尔街银行进行交易。

可验证的凭据

另一个区别是使用数字身份构建块(例如W3C 可验证凭证)完成许可 DeFi 的新方法。

Lobban 说:“例如,我们希望使用可验证的凭据作为识别和证明身份的一种方式,这与当前的 Aave 模型不同。可验证的凭据很有趣,因为它们可以在而不必维护地址白名单的情况下,引入对这些池的访问权。由于可验证的凭证不是在链上保存的,因此你不必承担将此类信息写入区块链、支付gas 费用等方面的开销。”

Lobban 表示,摩根大通尚未决定将与哪些 DeFi 平台和交易对手合作,但它将是公认的产品之一。“最终选择的协议平台必须经过高TVL(总价值锁定)的实战测试。但我们还没有弄清楚是哪一个。”

Lobban 解释说,过去两年半时间里,摩根大通一直在悄悄探索区块链和数字资产背景下的数字身份。

Lobban 说:“如果我们可以将这个身份层放在支持基于 KYC 的访问的 DeFi 之前,那么这些协议中的每一个都应该自然而然地能够支持机构,而不必对他们正在做的事情做出太多改变。我们是否必须建立单独的许可池并对现有协议进行更改?还是这些东西可以开箱即用?”

编辑于 2022-06-12 22:00
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