搜索
NFT元宇宙Web3
近期热门

Numerai:对冲基金?人工智能?加密世界连投资都像科幻片

237

Numerai——基于人工智能的对冲基金

Numerai是一家总部位于旧金山的基于人工智能和资源协作的对冲基金。它由南非技术专家Richard Craib于2015年10月创建于洛杉矶。Numerai运用Token对数据科学家们进行激励,以人工智能获得高拟合度的市场策略,旨在通过促进投资和资金管理的协作方式来改变华尔街的运作方式。

Numerai基于以太坊而建立,允许开发人员和数据科学家试验和创建可靠性更高的机器学习模型。该平台的主要目标是为数据科学领域带来去中心化,并允许开发人员在创建有效的机器学习预测模型方面进行竞争。与传统的对冲基金不同,Numerai依靠锦标赛参与者产生的数据和预测来参与股票市场。他们声称是第一家在其投资策略中大量使用机器学习的对冲基金。

Richard Craib是Numerai的创始人兼首席执行官。他于2008年毕业于开普敦大学,后来又在康奈尔大学获得了一个学士学位,并在加州大学伯克利分校度过了一年。他的职业生涯始于创立Numerai。

Richard Craib经常因其创新的对冲基金管理方法和严重依赖人工智能进行股票价格预测的革命性想法而被引用。不仅如此,Numerai还举办了全球最大的数据科学锦标赛之一。

作为一家使用Al技术的对冲基金金融技术公司,Numerai通过建模用户与数据双匿名的方式,将加密数据开放给用户,以用户贡献的众多的模型综合去搭建人工智能模型,后期进行建模与分析,使用人工智能达到投资效果。

Numerai首先会给其交易数据加密,然后再将加密后的数据分享给数据科学家,让科学家能够基于数据建模,并以此在交易中获取更多的收益。

所以从本质来说,Numerai是一个由数据科学家组成的网络,科学家们被激励去预测模型以提高对冲基金的回报。从2017年2月21日起,Numerai就开始向12000位科学家发行总计一百万枚Numeraire Token。科学家获得的积分越高,能获得的Token也就越多。

Numerai Token并不能真正充当货币在市场上购买商品,它主要是用来激励科学家建立成功的机器学习模型,继而在真实市场上通过交易盈利。如果科学家可以从交易中获利,他们就能得到NMR Token,并赢得比特币“奖金”;如果交易是亏损的,他们就不能获得这份奖励,该公司也会销毁本应属于他们的NMR Token。

Numerai和Numeraire Token在其创建背后的理念方面可以说是独一无二的。它是第一个由对冲基金创建和发行的加密货币。NMR Token的主要好处之一是它被授予模型在Numerai锦标赛中表现良好的数据科学家。这意味着随着更多人进入锦标赛并开始竞争,Token将变得更有价值。

不仅如此,参加比赛的模型让Numerai能够根据参赛项目所揭示的结果积极参与股票市场交易。这种创新的股票交易方法使Numerai成为少数严重依赖人工智能生成的数据预测的对冲基金之一。

Token经济

NMR Token的最大供应量为11,000,000枚。Numeraire的供应上限最初为2100万枚;但是,该平台宣布将在2019年将这一最大值减少一半以上。

在2018年的新闻稿中,Numerai宣布300万枚NMR Token将一直锁定到2028年,并将作为对锦标赛参与者的奖励奖励。Numeraire Token没有进行首次代币发行(ICO)。相反,Numerai 决定将100万枚NMR 代币分发给12,000名活动统计数据最高的平台用户。

NMR Token每周都会被销毁。对于在锦标赛中亏损的用户,Numerai会将本应属于他们的Token销毁掉,以形成通缩和激励机制。

作为ERC-20 Token,NMR受到以太坊权益证明(PoS)共识机制的保护。这意味着验证者和区块创建者是根据他们当前质押的NMR Token数量来选择的。ERC-20代币正变得越来越流行,因为它们在使用方面提供了更高的多功能性。然而,以太坊区块链仍然提供与使用其他安全协议运行的区块链相同级别的保护。与其他流行的共识机制(如工作量证明PoW)不同,PoS不依赖于电力或计算能力的高消耗来创建新的代币。这使得共识更具可扩展性,并且更容易融入不同的用例。

机遇与挑战

Numerai的运作方式的确充满巧思,其通过加密世界的激励模式(Token经济),使得人工智能得以在无数研究人员的逐利过程中不断完善。由此形成的一套Token体系也将随着研究人员的涌入获得极强的生命力。同时因为本身就同金融领域强相关,项目也将有一定的收入来源,长此以往,或将形成一种具有绵延性的正向反馈。

但其也存在一些问题,Numerai最为依赖的用户群体也可能成为其发展的困局。

我们可以将Numerai定义为一个集智情报和数据交易平台。其Token NMR可被用于支付数据获取费用、比赛奖励、代币抵押,同时也会被销毀以怨罚Erasure协议上的恶意参与者。而NMR的价值获取也在于交易费用和销毁的机制。

但在这种模式下也意味着,Numerai需要越来越多的数据科学家参与其投注系统。而愿意参加交易的绝大多数用户都不是计算机程序员(绝大多数计算机程序员都不愿意参加交易)。这就会导致Numerai的用户受众出现一定程度的偏差,最终导致项目出现发展性障碍。毕竟没有足够的用户涌入一切都将无从谈起。

除此之外,Numerai基于以太坊而建立,以太坊的性能限制也将成为Numerai不得不面对的一个问题。

回到Numerai自身,自其2015年创立发展至今,Numerai的产品线仍显得太过单薄,项目的落地程度也略显不足。这意味着Numerai应对风险的能力将大打折扣,毕竟只有多元化的生态才能更为从容的应对市场冲击。因此项目后续的发展还有许多可期待的空间。

但瑕不掩瑜,Numerai无疑是个颇有亮点的项目。创立者Richard Craib也因此名利双收,大名赫然出现于福布斯排行榜之上。他的成功也在一定程度上反映了Numerai认可程度。因此,该项目值得关注。

编辑于 2022-06-29 01:08
「 真诚赞赏,手留余香 」
赞赏

发表评论已发布0

手机APP 意见反馈 返回顶部 返回底部