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加密货币首富能抵御寒冷吗?

主编DOGE

赵长鹏将Binance打造成世界上最大的数字货币交易所。现在,在残酷的加密货币冬天,他面临着监管打击。

在今年的头几个月,当购买以狗的命名的数字代币仍被视为参与金融业光明的新未来的一种完全合理的方式时,加密货币交易所Binance提倡一种新的、低风险的方式来参与行动。它敦促其客户投资于名为TerraUSD的东西。这种代币在交易中被称为 “稳定币”,是一种加密货币,其功能有点像储蓄账户,并承诺永远价值1美元。Binance告诉那些使用其服务购买、出售和投资各种加密货币的客户,这种特殊的稳定币提供了一些特别的东西:承诺每年有近20%的回报。Binance向客户建议,TerraUSD可以在某种程度上既安全又高收益。

正如加密货币爱好者所熟知的,以及任何习惯于金融正常规则的人可能都能猜到的,Terra最终既不安全也没有高收益。批评者说,该币是一个庞氏骗局,使比特币价格暴跌,导致整个行业的公司匆忙裁员,冻结客户提款。比特币从11月的峰值下跌了近70%,业界将这种低迷命名为加密货币的冬天。这对被卷入狂热的投资者来说是个坏消息,对Binance本身也是如此。5月16日,首席执行官赵长鹏披露了Binance自身与Terra相关的损失程度。该公司的股份曾价值16亿美元,但现在价值接近零。

它来自一个完全与钱有关的行业的首富。CZ身材修长,剃着光头,声音柔和,衣着似乎只由黑色Binance衬衫组成。他也是一个密码,他要么是在开创一个革命性的系统,在这个系统中,一群数字货币巨头–包括Binance和FTX等竞争对手不仅取代世界上的证券交易所,而且取代整个全球金融秩序;也是在经营世界上最大的无牌赌场。

早在今年1月,CZ对加密交易者来说是世界上最富有的十个人之一,根据彭博亿万富翁指数,他的净资产已经随着比特币价格的下跌而缩水,从960亿美元跌至110亿美元。即便如此,Binance仍然是加密货币领域最大的公司,处理的交易量比后面四个交易所的总和还要多。每天有超过500亿美元在该平台上易手,该平台一般收取0.1%的费用。在实践中,这意味着迄今为止作为公司最大股东的CZ,无论其客户是买还是卖,都能赚钱。

去年年底,CZ搬到了迪拜,在中国出生的加拿大公民,12岁时移民到温哥华,毕业于蒙特利尔的麦吉尔大学的计算机科学学位,在他的整个成年生活中,他一直在世界各地辗转,很少在任何地方停留超过几年的时间。在他20多岁的时候,他为东京证券交易所写代码。然后在纽约的彭博社(Bloomberg LP)(该社出版本杂志)工作过。然后到了上海,在2017年创办Binance之前,他与人合伙创办了一家公司,为高频交易商开发软件。但中国政府在同一年禁止了加密货币交易所。

在迪拜,他终于有了家的感觉。他指出,45岁的他比大多数加密货币企业家至少大10岁,并吹嘘自己与阿联酋政府的关系密切。他说,加密货币是一种比批评者意识到的更可靠的投资,而Binance将成为证明这一点的公司。”我们有1.2亿用户,他们把自己的毕生积蓄交给我们,我们保护我们的用户,我们与政府和监管机构沟通。”

这是一个大胆的说法。洗钱、欺诈和黑客攻击一直是该行业历史的一部分,该公司目前是几乎所有美国主要金融监管机构–司法部、商品期货交易委员会、国税局、证券交易委员会以及世界各地其他机构的调查目标。Binance将这些调查描述为它与政府进行的真诚谈判的一部分,在它看来,政府只是不知道该如何看待加密货币。

Binance的历史在此根据法庭文件、公司文件以及对40多名现任和前任员工及商业伙伴的采访进行了叙述,该公司通过提供不受监管的小型数字token赌注而发展壮大,其中一些被称为 “shit coin”。(其中最著名的是Dogecoin,最初是作为一个笑话开始的,现在的市场估值为80亿美元)。从那以后,Binance扩大到与这些币的价值挂钩的高杠杆金融产品。这些衍生品在许多司法管辖区都是非法的,但这并没有影响到Binance,多年来,批评者警告说,潜在的漏洞可能使犯罪分子和洗钱者有可能通过该交易所转移资金。6月,路透社报道称,Binance被用来清洗至少23.5亿美元,包括来自暗网毒品市场、朝鲜黑客组织和普通骗子的资金。

Binance一直将自己表现为一个分散的公司–如果 “公司 “这个词对Zhao正在建立的公司来说也是正确的话。从法律上讲,一家名为Binance Holdings Ltd.的开曼群岛公司拥有其商标。该实体的所有权从未被披露。CZ是在英属维尔京群岛注册的Binance Capital Management的唯一所有者,该公司以4亿美元的价格收购了加密货币数据网站CoinMarketCap,并拿出2亿美元购买一家计划将福布斯上市的公司的股份。根据公司文件,Binance的许多业务,如在马耳他、新加坡、爱尔兰、法国和意大利的业务,也完全由CZ拥有,或直接或通过他控制的实体。Binance上的大部分交易都是通过旗舰交易所Binance.com进行。

CZ在接受媒体采访时说,他只是为了外人而使用公司这个词。在他看来,Binance是一个组织,员工是团队成员。不管它是什么,Binance似乎没有传统的股东结构或董事会。为了与加密货币的意识形态保持一致,CZ说他是一个无领导运动的粉丝,这些运动围绕着区块链的不可改变的逻辑而凝聚。但前雇员和投资者说,控制它的是CZ一个人。

对于Binance的大多数投资者来说,这些都不重要。他们在交易所的股份不是来自股权–金融似乎几乎没有任何外部股东–而是通过其token(称为BNB)。今天,这些token的交易价格约为220美元,隐含的总市值约为360亿美元,但Binance在2017年首次以每个15美分的价格出售这些token,作为ICO的一部分。在公司的早期,任何想在Binance上交易的人–与Coinbase等受监管的交易所不同–首先必须获得比特币。他们可以先从银行账户将资金转移到受监管的交易所,然后再将其发送到Binance,或者他们可以在银行系统之外,例如,通过卖东西换取加密货币,Binance.com允许任何人从世界任何地方开设账户,只需提供基本的个人资料和电子邮件地址,如今,每个账户必须经过KYC。但无处不在并不意味着无处可去。CZ一直是个游牧民族,在世界各地的酒店房间、出租公寓和度假村工作,同时通过短信、电子邮件和视频电话与员工沟通。

加密货币行业一直都有一个关于叙事的事情。比特币的推动者长期以来一直指出,国家货币的基础不过是集体信仰和政府法令,即法定货币中的 “法币”。但是,当美元受益于广泛的共识,即它将或多或少地保持其价值时,加密货币已经传播,因为信徒们共同相信它们将一路上涨,很少考虑其固有的实用性。

尽管在ICO中宣称Binance将是一家 “纯粹的加密货币 “交易所,但CZ似乎几乎从一开始就怀有更广泛的野心。一位前产品经理回忆说,他在2017年的一次面试中被告知,Binance将寻求不仅主导加密货币交易所的市场,而且还要主导像纳斯达克这样的证券交易所。要做到这一点,它需要为那些尚未拥有加密货币的客户提供服务,这意味着要与银行系统和监管打交道。其他加密货币交易所也进行了类似的计算,但Coinbase制定的政策似乎是为了阻止美国监管机构,比如要求用户出示政府身份证,而Binance则采取了符合其更加自由的精神的方法。

Binance向日本、马耳他和新加坡的政府寻求帮助,但这些政府最终都阻止其开业,而其他地方的监管机构–包括荷兰、南非、泰国,甚至开曼群岛–都警告说该交易所不允许在当地运营。英国的情况更加混乱,那里有两个相互竞争的Binance业务。2019年,CZ成立了Binance.US,他说该公司将完全独立,并通过限制对风险较大的产品的访问来寻求遵守美国法律。福布斯》支持其报道,而Binance最终放弃了诉讼。

Binance现在是美国证券交易委员会调查的对象,即在2017年ICO期间可能出售未注册的证券和内幕交易。它还面临着该机构对全球交易所和美国部门之间关系的质疑。专注于加密货币的华盛顿游说公司Rulon & White Governance Strategies的管理合伙人托德-怀特(Todd White)表示,这些调查是CZ没有认真对待合规问题的结果。White说,他在2018年的一次会议上敦促Binance高管更认真地对待合规问题,但遭到了回绝。

具有讽刺意味的是,对于一家建立在对华尔街持怀疑态度的公司来说,Binance甚至比最大的金融机构更加集中。今天,它同时是一个交易所、经纪商、储蓄银行、风险资本投资者、数据提供商和赌场 运营商。简而言之,Binance的商业模式充斥着潜在的利益冲突。例如,考虑到其规模,在其交易所上市通常会使币价飙升,而且在Binance上市前出现了交易活动的高峰,导致一些批评者怀疑是内幕交易。

该公司受到加密货币交易商的欢迎,但其历史上曾出现过故障、提款冻结,以及至少一次黑客攻击。美国证券交易委员会(SEC)互联网执法办公室前主任John Reed Stark说,即使Binance和竞争性的加密货币交易所已经成熟,它们的运作方式仍然与旨在保护消费者的法规相悖。

在迪拜,CZ指出,对Binance的许多批评也同样适用于该公司的竞争对手。众多加密货币交易所被指控犯罪或违反证券法,甚至成熟的竞争对手也遇到了监管问题,Sam Bankman-Fried是FTX的联合创始人,也是CZ的竞争对手,他利用自己的财富和媒体智慧,向民主党政治家捐赠了巨额资金,并获得了汤姆-布雷迪、吉赛尔-邦辰和斯蒂芬-库里的支持,但FTX也曾在避税天堂之间跳动过。CZ一直在进行媒体宣传。他的公关人员曾建议他向《商业周刊》展示他人性的一面,但是,CZ在工作之外似乎没有什么明显的兴趣。他在欧洲一直很成功,Binance意大利和Binance法国最近都获得了监管部门的批准。最近,CZ一直在谈论巴黎可能成为另一个大本营的可能性。

编辑于 2022-06-26 16:55
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