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DeFi 遭到重创,但在当前的加密旋风中任保持领先

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DeFi 应用程序避免了任何大规模的链上清算、意外或智能合约失败,即使加密市场已经贬值。

本月,在中心化加密公司陷入困境的情况下,去中心化金融(DeFi)部门表现良好。即使加密货币市场贬值,流行的 DeFi 应用程序(包括 Aave、Compound、Maker 等)几乎没有发生大规模的链上清算、意外或智能合约失败。

加密数据公司 Nansen 的创始人 Alex Svanevik 在 Twitter 消息中与 CoinDesk 分享说:“由于借款人过度冒险,已建立的 DeFi 借贷协议(如 Aave、Compound 和 Maker)没有任何停机或提款限制。”

Svanevik 补充说:“链上交易的透明度和实时监控使每个人都能看到这些水平的清算和风险价值。”

Aave,Compound 看到大量交易

Svanevik 强调,在借贷平台 Aave 和 Compound 上偿还了超过 60 亿美元,这相当于其未偿债务减少了 64%。

“与去年 5 月的崩盘(-36%)相比,TVL(锁定的总价值)减少了几乎两倍,我们看到一些非常大的投资者偿还了大量头寸,最值得注意的是一个钱包在 Aave 上偿还了 140K ETH上周最初的链上清算,”他说。

这些举措并未对加密生态系统造成任何不可预见的传染性损害,这展示了 DeFi 应用程序的弹性,这些应用程序依赖智能合约而不是中心化的第三方来进行金融交易。

与此同时,Svanevik 表示,一些加密业务的集中化运营方式导致了过去几周的低迷:“我们所看到的是,集中式贷方的影子信用系统使得过度杠杆和风险进入系统,而几乎没有可见性。直到上周开始强制出售并停止提款,这让人想起去年 Archegos 追加保证金通知或 Robinhood 2020 年的停电。”

Svanevik 指出,上周,Nansen 标记为智能货币的钱包中持有稳定币的百分比飙升至历史新高——这表明“积极降低风险”以及偿还链上贷款的迹象。

Svanevik 总结道:“我们已经看到这一比率再次下降的迹象,表明智能资金正在再次部署。”

然而,据报道,DeFi 部门在过去一周确实在基于 Solana 的借贷协议 Solend 上看到了一些治理戏剧,潜在问题在周二被颠覆。

本月早些时候,由于经济衰退和通胀担忧导致大盘放缓,市值跌破 1 万亿美元。比特币经历了近 12 周的下跌,上周将价格推低至 18,000 美元以下——这是该资产首次跌破前一个周期的高点。

5 月初加密货币价格的下跌导致加密生态系统内的传染风险,从 5 月中旬 Terra 的 UST 稳定币内爆开始。与美元挂钩的硬币跌至几美分,而该协议的旗舰 LUNA 代币暴跌近 100%。

这导致 Terra 应用程序锁定的价值暴跌 280 亿美元,并导致三箭资本损失数亿美元。

6 月,加密货币贷方 Celsius Network 以“极端市场条件”为由禁止用户提款,因此遇到了麻烦。这导致了加密货币圈内破产的谣言。它的同行似乎也受到了影响:Lender BlockFi 本周表示,它已从加密货币交易所 FTX 获得 2.5 亿美元的信贷额度,以增强其“资产负债表和平台实力”。

编辑于 2022-06-23 20:55
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