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加密货币的冻结之谜:数十亿Celsius存款的命运

RR

信息来源自华盛顿邮报,略有修改,作者Steven Zeitchik, Rachel Lerman

2018年,亚历克斯·马辛斯基在纽约一家高档餐厅举办了一场晚宴。这位企业家的目标是吸引“鲸鱼”(加密货币术语,指能够影响市场的大规模货币持有者)投资他创建的一个名为Celsius Network的新生实体。

据一位出席晚宴的人士透露,这位出生于乌克兰、在以色列长大的商人讲话很有魅力,充满激情。由于这是一场私人活动,该人士要求匿名。他提出了自己的“取消银行业务”使命,即投资者可以在传统金融体系之外存放加密货币。马辛斯基解释说,最重要的是他的CelsiusNetwork为储户提供了异乎寻常的高收益率(高达30%),因为他们的钱将以较高的利率贷款给那些需要进行短期加密货币投资的人。

这位客人说:“这简直太不可思议了,房间里的每个人都被迷住了。”“鲸鱼们很兴奋,准备开出支票。就连那些可能持怀疑态度的人也加入了进来。”

四年后,马辛斯基的项目经历了戏剧性的下跌。在过去的九天里,由于“极端的市场条件”,Celsius已经阻止了其大约50万用户的提款,并没有说明何时可以再次使用。多达80亿美元的存款被冻结。

Celsius的挑战是疫情时代加密货币热潮的一个缩影,18个月后,该热潮似乎即将结束。加密货币世界正在焦急地等待,看Celsius是否会寻求重组并最终解冻资产,或宣布破产并让储户陷入困境。即使是密切关注的人也表示,他们不知道Celsius会采取何种解决方案,因为联邦政府对加密货币的监管很少,也没有透明报告的要求,有关这种不受监管的私人公司的信息很少。

在联邦政府没有采取行动的情况下,至少五个州的监管机构已经介入调查了Celsius的运作。来自德克萨斯州、新泽西州、阿拉巴马州、肯塔基州和华盛顿州的证券官员上周开始与Celsius的律师合作,以确定该公司如何开展业务,以及资金可能流向何处。

自去年秋天以来,阿拉巴马州和新泽西州就不允许Celsius在这些州接受存款,称其有息账户为未注册证券。阿拉巴马州证券专员Joseph Borg称,最近的事件加剧了人们的担忧。Borg告诉《华盛顿邮报》:“我们已经开启了审查的新阶段。”“因为这现在影响到了所有人。”

Celsius公司请求置评的电子邮件没有得到回复,马辛斯基也没有立即回应置评请求。Celsius的自动回复将记者引导到该公司的社交媒体账户。周日晚上,该公司发布了一篇博客文章,其中写道:“我们希望我们的社区知道,我们的目标仍然是稳定我们的流动性和运营。这个过程需要时间。”

当加密货币市场在2018年经历了一场萧条,看到比特币失去了四分之三的价值时,马辛斯基前往全球各地,以激发人们对他的新数字银行的兴趣。在数十个城市的区块链会议和活动中,他向“鲸鱼”们施压,劝说有影响力的人,并制造了一场媒体风暴,这是一场在新型数字世界中的老式营销胜利。

病毒式传播的时刻似乎随之而来。在2018年比弗利山庄米尔肯会议上,马辛斯基与经济学家、加密货币怀疑论者Nouriel Roubini一起参加了一个小组讨论,后来却变成了一场拳脚相加的口舌之争,他因此成为了加密货币界的名人。突然之间,那些从未听说过Celsius或从未想过把钱存入加密货币银行的普通人都知道了这个50多岁的逆向投资者

他向华尔街证明,他可以提供更高的收益率,而不需要传统银行的官僚成本和利润获取,他还向储户推销这些可能达到20%到30%的收益率。

他的宣传往往带有意识形态色彩。2019年一份面向投资者的文件称,“去中心化的数字经济需要下一代金融工具和一个能够为社区利益服务的系统”,而他与客户的交流则强调了他对传统银行的不屑。他还提到了自己在其他尖端技术领域的经验。例如,他是互联网电话技术的发明者之一,尽管一些批评者质疑他所扮演的角色的重要性。

尽管如此,业务仍然很缓慢。该公司自己的CEL代币于2018年秋天推出,以帮助促进交易,截至2019年年底价格仅为14美分,仅比前一年春天的10美分值略有改善。

公司陷入了困境,以至于一度将办公室从曼哈顿中城搬到了马辛斯基在城里的家。

接下来就是疫情。马辛斯基和联合创始人兼首席技术官Nuke Goldstein——一个喜欢发表“我们正在颠覆巨头”之类豪言的工程师——发现他们的愿景吸引了越来越多的听众。

马辛斯基经常在网上举行“向马辛斯基提问”的会议,定期在Twitter上发布帖子,并在YouTube上发布视频,解释该公司是如何在几乎没有风险的情况下获得如此丰厚的收益的。

在这些视频中,他总是给人一种直言不讳但很有说服力的感觉,他认为观众在质疑该公司的模式时陷入了传统思维模式。被粉丝称为“The Machine”的马辛斯基在一个视频中说:“对于收益率从何而来,人们有很多困惑。”“我们不断回头比较苹果和桔子。”

他的签名T恤上写着“银行不是你的朋友”,这一民粹主义的信息引起了共鸣。储户的钱开始数以十亿计地流入。

一位Celsius储户约瑟夫在给《邮报》的电子邮件中说,“我很快就爱上了这样一个想法:永远不用卖掉我的比特币,永远不用担心市场何时见顶,并将我的家庭比特币变成被动收入。”

约瑟夫是两个孩子的父亲,他说,正是马辛斯基的在线问答活动说服他把他持有的大部分加密货币放入Celsius。

CEL代币在2020年8月时价值仅为42美分,20年结束时价格超过了5.5美元。到2021年5月,价格将进一步上涨2美元。该公司雇佣了数百名员工,除了在英国、塞尔维亚和以色列设有办事处外,还将总部搬到了新泽西州的霍博肯。

去年10月,Celsius公司似乎达到了一个合法化的顶峰——由私募股权公司WestCap和加拿大公共养老金巨头CDPQ领投的4亿美元投资。

社交媒体为这一增长喝彩。Celsius的YouTube频道吸引了7万名订阅者。一位名叫Chris Wood的用户写道:“Celsius完全改变了我的生活。从在造船厂做焊接工作,到摆脱工作,思考如何帮助人们。”

另一位名叫Ralph Galasso的网友激动地说:“加密货币中最好的公司 !!!! 爱死Celsius了!”

该公司甚至开始销售印有“The Machine”的T恤。

但问题正在酝酿。

9月,德克萨斯州、新泽西州和阿拉巴马州的监管机构启动了勒令停止程序,试图阻止Celsius接受储户账户。新泽西州立即停止了存款,阿拉巴马州和德克萨斯州在最终阻止存款之前给了该公司一个机会。监管机构表示,这些账户是未经注册的证券。Celsius否认了这一说法。

怀疑论者还提出质疑:Celsius把储户的钱放在哪里才能产生这样的收益?这是否体现了一种加密货币文化,承诺的财富太过耀眼,让人难以抗拒,但最终也太过美好,让人难以置信。

加密行业资深人士Cory Klippsten说,“我认为Celsius一直存在的最大问题之一是,我们并不真正知道他们的任何立场。”他一直是Celsius的批评者。

作为一家不受监管的私营公司,Celsius不受任何披露要求的约束。马辛斯基表示,该公司只是将这种加密货币借给愿意支付溢价的投资者。包括Klippsten在内的批评人士说,该公司更有可能将这些现金押注于大量波动性较大的货币和基金。

他们说,当牛市使公司自身的回报保持在高位,而储户对现金的需求较低时,这种做法可能会奏效。但是,当市场崩溃时,就像过去一个月那样,Celsius持有的资产价值暴跌,而与此同时,很多人都想把钱取出来。

《The Cryptopians》作者、加密货币记者兼播客主持Laura Shin在给《华盛顿邮报》的一封邮件中说:“他们为了从储户的资金中获得收益而采取了高风险的策略——比他们的竞争对手风险更高。”“这是它们可能无法满足赎回需求的重要原因之一。”

她和其他人指出的一个问题是Celsius“质押eth”——简单地说就是,将数字货币在固定时间内放在以太坊区块链上,以换取向出借加密货币的人支付的费用。问题是,这笔钱可能几个月内都无法动用——当客户要求使用这些钱时,情况就不妙了。

Celsius还投资了一个名为BadgerDao的加密货币平台,该平台在去年12月被曝遭黑客攻击,金额高达1.2亿美元。CryptoBriefing网站的区块链分析显示,失踪资金中有5100万美元来自一个与其他Celsius交易有关的账户,这表明该公司在这次黑客攻击中遭受了重大打击。

Mike Burgersbur说,Celsius的借款人的身份也不得而知。他是Celsius的主要批评者和记录者之一,一直在Substack上以Dirty Bubble Media的名字撰写一系列调查文章。Burgersbur做了大量的工作,试图追踪那些从Celsius公司借过钱的实体,但他说,他发现很少有人承认这么做。这使得Celsius的条款以及在流动性紧缩中收回这些债务的容易程度都模糊不清。

在一些信徒眼中,该公司已经堕落。马辛斯基上周在推特上发布了一条保持坚定的信息,用户@TzannakosPat愤怒地回复道。“请允许我们提取资金。”“人们把毕生积蓄都用在了Celsius上。社区是强大的,我们应该一起要求正式的调查。你不能就这么把别人的钱拿走。”

马里兰州的Celsius客户也感受到了这种沮丧,为了在网上保护自己,他要求匿名。他说,他的账户里现在有大约2万美元,这是他用来养活儿子的钱。他说,“说实话,我感觉很糟糕。”

Bitboy Crypto是一位著名的加密货币网红Ben Armstrong的笔名,他在Twitter上有近90万粉丝,长期以来他一直向他的粉丝推荐Celsius。但在冻结之后,他改变了态度。

周六,他在推特上写道:“亚历克斯@马辛斯基在资金安全问题上欺骗了我们。”他提出了采取法律行动的建议,这反过来也引发了一些人指责他长期以来为Celsius宣传。

然而,许多马辛斯基的粉丝却拒绝放弃。他们认为这次冻结不是渎职的表现,而是传统金融想要摧毁加密货币,并将不惜一切代价实现其目标的又一个证据。

一个名为@evanrodts的用户说“大家看看。如果这是真的,那就是一场为了除掉Celsius的协同攻击。我的愤怒不是针对Alex和Celsius,而是针对卖空者。传播下去! !他指的是该公司受到了那些押注其失败的人的伤害。

Celsius倡导者@MichalMike18指出,“我所有的积蓄都在Celsius,因为我信任你们这家公司。”“请挺下去。”

Burgersburg说,这些信息中的许多不仅仅是金融否认主义,它们是那些深信马辛斯基的人的真诚情感。

他说:“与很多投资这家公司的人交谈后发现,他们这么做的很大一部分原因是他。”“他们对亚历克斯有着强烈的印象,认为他是一个成功的商人,提出了这个伟大的想法。他们不想放弃这一点。”

本周末,一些用户生动地展示了这一点。尽管面临种种挑战,Celsius的客户约瑟夫表示,他对该公司的前景仍然“充满希望且积极”。

他说:“亚历克斯本人在所做的各种AMA上直接回答了我的几个问题,”他指的是马辛斯基的问答环节。“我应该相信他会做正确的事,还是应该继续相信我的银行不会这么做?”

编辑于 2022-06-23 00:24
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