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你能用加密货币逃避制裁和税收吗?

主编DOGE

在这个世界上,没有什么可以说是确定的,除了死亡和税收。

鉴于最近俄罗斯在乌克兰的战争事件,以及公众对受制裁的个人和国家可能试图使用加密货币来规避制裁和银行限制的担忧,让我们来看看加密货币反洗钱的引擎,以及加密货币交易的真正匿名性。关于加密货币行业的情况是这样的–如果你问任何对它几乎一无所知的人,或者任何没有在最近的发展中一直关注它的人,他们可能会给你这样的观点:它是匿名交易、洗钱、欺诈和其他各种邪恶活动的 “安全港”。

事实上,这种亵渎已经把事情往前推了一步,并被视为通过银行的合规职能所承载的感知风险,对于任何简单决定购买比特币的人来说,关闭账户是很常见的。

人类的天性

想想看–银行或机构还会对他们不完全了解的技术做出什么反应?让我们从心理学的角度来看看这个问题。

作为人类,我们都会害怕我们不完全了解或不知道的东西。如果你在大学里不为考试做准备,你就会带着对失败的恐惧来到考试现场,因为你没有100%的把握,因为你并不完全了解手头的课题。其他一些学生可能会决定通过作弊来摆脱这个小灾难。这种情况在加密货币行业内也很相似。此外,我在新闻中看到了很多比特币的混合器,这对这种看法来说意味着更多的坏消息。

你看,在默认情况下,比特币交易是非常容易追踪的。区块链是完全透明的,任何人都可以进入并查看它。甚至你现在就可以去区块链浏览器,想办法查看比特币加密货币网络上发生的每一笔交易。然而,你真正看到的是地址,而不是像银行账户那样与姓名或身份证相连。

不光彩的历史

然而,尽管有这种透明度,有许多项目被称为 “混币器”,声称能够隐藏用户的加密货币地址和现实生活中的身份之间的联系。但这仍然不能保证–这里有实际的证据,2021年4月27日,美国当局在分析了十年的区块链数据后,逮捕了Bitcoin Fog(一个基于暗网的比特币混合服务)的主要负责人。这是一个俄罗斯公民罗曼-斯特林格夫,他在担任网站管理员时洗了120多万个比特币,价值3.35亿美元。据估计,通过混合服务的比特币有23%或更多被转移到基于暗网的麻醉品市场上。或者以美国司法部最近查获的与2016年Bitfinex黑客事件有关的加密货币洗钱夫妇为例。我的看法是这样的。虽然这种非法活动确实发生了,但最后,在引起足够的关注后,罪犯被发现,被逮捕,由于区块链的公开和透明性质,情况最终得到解决。不管是不是混在一起–这都是针对你的分析计算能力设置的。如果国税局要逮捕你,加密货币很有可能救不了你。

最近的演变

然而,这种心态在过去几年中设法转变,金融犯罪执法网络(FinCEN)、金融行动特别工作组(FATF)以及其他监管机构开始承认区块链技术的潜力。这些机构开始制定框架,可以管理区块链技术方面带来的风险。然而,不要误会,这仍然是一个挑战,因为现有的监管模式是基于不同的假设而设计的,即资金如何从A点移动到B点,分别。如果你把这些概念应用于加密货币,可能会有一点意义,但当它实施时,没有进行太多的修改以考虑到开放账本下的技术差异,这一切都会崩溃。然而,随着时间的推移,怀疑主义开始演变成好奇心,然后变成了热情。我们看到一些团队建立了强大的工具,其功能可以超越传统金融产品所能做到的。

Crystal Blockchain

让我给你举个例子,说明机构加密货币反洗钱是什么样的。以Bitfury的Crystal Blockchain为例–他们对区块链交易进行了长达10万次的监控,因此你可以了解所有的资金流动历史,跟踪交易模式,并知道资金来源以及是否合法。这在加密货币的情况下更加容易,因为所有的交易都在公共账本上–你只需要拉动第一根弦。他们还分析和排列风险,类似于传统银行的反洗钱监测系统,通知各方可能的违规活动,这样你就能了解你的入账资金,评估风险,并能为你和你的客户成功减轻你的加密货币平台上的风险。

加密货币调查和反洗钱/CFT/KYT倡议不是玩笑。

尽管许多犯罪分子确实在使用加密货币,特别是在最近的政治事件、电子商务增长和数字支付期间,但加密货币反洗钱技术将继续存在。联合国指出,整个200年的网络钓鱼活动也增加了350%,勒索软件活动激增了485%。我在这里想说的是,现在和将来都会有犯罪分子和想要自己隐私的人。他们只是在利用区块链技术。然而,即使最近去中心化金融(DeFi)的兴起,他们也会被抵挡住。犯罪分子从传统支付系统成立的那天起就存在于其中,并不完全起源于加密货币。如果考虑到加密货币在替代金融工具方面引入的一切,区块链技术的好处远远超过了缺点。Coinbase将不同区块链情报公司的研究汇编成一份报告,其中有一些有趣的说明。

在COVID疫情期间,网络犯罪有所增长;然而,使用加密货币的罪犯比例从2019年的2.1%下降到2020年的不到1%。此外,超过99%的加密货币交易是通过受监管的交易所运行的,这些交易所要接受 “KYC “和反洗钱要求。这意味着加密货币交易所平台拥有每个人在其钱包地址背后的身份信息。联合国估计,每年有2%至5%的全球英镑,也就是高达2万亿美元,通过传统金融系统进行洗钱。

视角的转变

公司开始信任加密货币,甚至巨大的支付巨头,如VISA和Mastercard,也逐渐在其主流中心实施稳定币支付。欧盟也制定了计划,在反洗钱计划中禁止加密货币的匿名性,一个新的机构将强制要求加密货币供应商核实用户的身份。洗钱在加密货币之前就已经存在,甚至在下一次超越加密货币的技术飞跃之后也会存在。用来抓捕这些洗钱者的方法在以前是不可能的。世界正在广泛地适应加密货币,而新的挑战显然即将到来。

那么Monero和Tor呢?

Monero是100%匿名的加密货币吗?简短的回答–不是,Tor和Monero都不能解决人类的愚蠢、忽视和懒惰的问题。同样,单靠Tor也不足以让你保持匿名。你必须有一个良好的操作安全工作流程,并全面地坚持下去。Tor和Monero只是阴暗武器库中的工具,但它们并不能保证你的隐私。现在,Monero只是隐私武器库中的一个优秀工具,它是迄今为止我们在金融隐私方面的最佳工具,而且它一直在改进。但是,Monero不可能拯救你的屁股,比如说,你在药物引起的宿醉后醒来,在没有常规VPN/Tor的情况下上网,就一次你就会暴露,特别是在有摄像头和人员记录你的信用卡的咖啡馆WiFi上。

结论

“我们的新宪法现在已经确立,并且有一个承诺永久性的外观;但在这个世界上,没有什么是确定的,除了死亡和税收。” – 本杰明-富兰克林1789年写给法国科学家 Jean-Baptiste Leroy的信。如果有人告诉你,任何技术解决方案都能为你的100%隐私提供一站式服务,那他们根本不了解真正的金融隐私面对国家级对手的资源程度有多难抵抗。

编辑于 2022-06-20 18:38
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